Glossário Financeiro Brasil
72 termos financeiros em português — fundamentos universais, FIRE, cripto, e o cluster específico do mercado brasileiro: Selic, IPCA, Tesouro Direto, CDB, FGC, IBOVESPA, FIIs, IR Regressivo, INSS, PGBL/VGBL, DARF.
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Fundamentos Financeiros
(11 termos)Alocação de AtivosAlocação de ativos é a estratégia de dividir sua carteira de investimentos entre diferentes categorias — renda…→DiversificaçãoDiversificação é a prática de distribuir seu dinheiro entre diferentes ativos, setores e geografias para que…→Fluxo de CaixaFluxo de caixa é o movimento líquido de dinheiro entrando e saindo da sua vida financeira num período — o que…→Independência FinanceiraIndependência financeira significa ter dinheiro suficiente para que você não precise mais trabalhar para cobrir…→Índice de Cobertura de JurosÍndice de cobertura de juros (interest coverage ratio) mede quantas vezes o lucro operacional de uma empresa cobre…→InflaçãoInflação é a taxa com que o nível geral de preços de bens e serviços sobe ao longo do tempo — e, consequentemente…→Juros CompostosJuros compostos são o processo pelo qual os rendimentos geram novos rendimentos ao longo do tempo, fazendo o…→LiquidezLiquidez é a facilidade e rapidez com que um ativo pode ser convertido em dinheiro sem perda significativa de…→Patrimônio LíquidoPatrimônio líquido é a diferença entre tudo que você possui (seus ativos) e tudo que você deve (seus passivos). É…→Renda PassivaRenda passiva é dinheiro que você recebe com pouco ou nenhum esforço ativo e contínuo. Diferente do salário, a…→Reserva de EmergênciaReserva de emergência é uma quantia de dinheiro reservada exclusivamente para imprevistos financeiros — perda de…→
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Investimento e Crescimento
(13 termos)ETFETF (Exchange-Traded Fund) é um fundo de investimento negociado em bolsa de valores como se fosse uma ação. Ele…→Fundo de ÍndiceUm fundo de índice é um fundo de investimento que replica a composição de um índice de mercado (como o Ibovespa ou…→Fundos QuantitativosFundos quantitativos, ou fundos quant, são fundos cujas decisões de compra e venda são geradas por modelos…→Ganhos de CapitalGanho de capital é o lucro obtido quando você vende um ativo (ação, FII, imóvel, cripto) por um preço superior ao…→Investimento em DividendosInvestimento em dividendos é a estratégia de montar uma carteira focada em empresas e fundos que distribuem parte…→Investimento ProgramadoInvestimento programado (conhecido como Dollar-Cost Averaging ou DCA) é a estratégia de investir uma quantia fixa…→Long BiasedLong biased é a estratégia de fundos de ações ou multimercados que mantêm viés comprado, mas ajustam a exposição…→Mercado de Alta e BaixaMercado de alta (bull market) é quando os preços das ações estão subindo consistentemente, geralmente 20% ou mais…→RebalanceamentoRebalanceamento é o processo de ajustar sua carteira de investimentos de volta às proporções originais definidas…→Taxa de AdministraçãoTaxa de administração é a porcentagem anual cobrada por fundos de investimento, ETFs e previdência privada para…→Taxa Livre de RiscoTaxa livre de risco é o retorno que um investidor obtém sem assumir risco de crédito, usada como piso de…→Tempo no Mercado"Tempo no mercado" é o princípio de que permanecer investido consistentemente ao longo dos anos produz resultados…→Tolerância ao RiscoTolerância ao risco é sua capacidade emocional e financeira de suportar perdas temporárias nos seus investimentos…→
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Aposentadoria e FIRE
(10 termos)Barista FIREBarista FIRE é a versão semi-aposentada do movimento FIRE. Você acumula patrimônio suficiente para cobrir parte…→Carteira de AposentadoriaCarteira de aposentadoria é o conjunto de investimentos estruturado especificamente para gerar renda sustentável…→Coast FIRECoast FIRE é o ponto onde você já investiu o suficiente para que, mesmo sem fazer nenhum aporte adicional, os…→Fat FIREFat FIRE é a versão premium do movimento FIRE, onde você busca independência financeira mantendo um padrão de vida…→FIRE (Independência Financeira)FIRE significa Financial Independence, Retire Early (Independência Financeira, Aposentadoria Antecipada). É um…→Lean FIRELean FIRE é a versão mais enxuta do movimento FIRE, onde você busca independência financeira com gastos mínimos …→Número FIREO Número FIRE é o valor total de ativos investidos que você precisa acumular para alcançar a independência…→Regra dos 4%A Regra dos 4% afirma que, se você retirar 4% do seu portfólio investido no primeiro ano de aposentadoria e…→Risco de Sequência de RetornosO risco de sequência de retornos é o perigo de seu portfólio sofrer retornos negativos nos primeiros anos de…→Taxa Segura de RetiradaA taxa segura de retirada (Safe Withdrawal Rate ou SWR) é o percentual máximo que você pode retirar anualmente do…→
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Cripto e Ativos Alternativos
(6 termos)AltcoinAltcoin ("moeda alternativa") é qualquer criptomoeda que não seja o Bitcoin. Inclui milhares de projetos — desde…→BitcoinBitcoin é a primeira e maior criptomoeda do mundo — uma moeda digital descentralizada que funciona sem bancos…→BlockchainBlockchain é um livro-razão digital descentralizado que registra transações em blocos encadeados cronologicamente…→Capitalização de MercadoCapitalização de mercado (market cap) é o valor total de mercado de uma empresa ou criptomoeda, calculado…→Carteira CriptoUma carteira cripto (crypto wallet) é uma ferramenta digital que armazena as chaves privadas que dão acesso às…→DCA em CriptoDCA em cripto (Dollar-Cost Averaging em criptomoedas) é a estratégia de investir uma quantia fixa em criptomoedas…→
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Dívida e Orçamento
(5 termos)Método AvalancheO Método Avalanche é uma estratégia de quitar dívidas onde você foca em pagar primeiro a dívida com a maior taxa…→Método Bola de NeveO Método Bola de Neve é uma estratégia de quitar dívidas onde você foca em pagar primeiro a dívida com o menor…→Regra 50/30/20A Regra 50/30/20 é um método simples de orçamento que divide sua renda líquida mensal em três categorias: 50% para…→Relação Dívida/RendaA relação dívida/renda (DTI — Debt-to-Income Ratio) é o percentual da sua renda mensal bruta comprometido com…→Score de créditoO Score de crédito é uma pontuação de 0 a 1000 que os birôs de crédito (Serasa, SPC Brasil e Boa Vista) calculam…→
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Mercado Financeiro Brasileiro
(27 termos)B3 (Brasil, Bolsa, Balcão)A B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) é a única bolsa de valores do Brasil, formada em 2017 pela fusão da BM&FBovespa…→CDB (Certificado de Depósito Bancário)O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é o título de renda fixa emitido por bancos para captar recursos, pago ao…→CDIO CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é o título que os bancos usam para emprestar dinheiro entre si por…→CLT vs PJCLT é o vínculo de emprego regido pela Consolidação das Leis do Trabalho: salário com desconto de INSS e IRRF na…→Come-CotasCome-cotas é a cobrança antecipada de imposto de renda em fundos de renda fixa, multimercado e cambiais, realizada…→CVM (Comissão de Valores Mobiliários)A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) é a autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda que regula…→DARF (Documento de Arrecadação)DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais) é o documento usado para pagar tributos federais, incluindo o…→FGC (Fundo Garantidor de Créditos)O FGC (Fundo Garantidor de Créditos) é uma entidade privada, sem fins lucrativos, mantida com contribuições…→FGTSO FGTS (Fundo de Garantia do Tempo de Serviço) é a conta vinculada na Caixa em que o empregador deposita todo mês…→FII (Fundo de Investimento Imobiliário)FII (Fundo de Investimento Imobiliário) é um fundo fechado listado na B3 que investe em imóveis físicos…→IBOVESPAO IBOVESPA é o principal índice de ações da bolsa brasileira (B3), composto por aproximadamente 80 ações de maior…→Inflação ImplícitaInflação implícita é a inflação média que o mercado espera até determinado vencimento, extraída da diferença entre…→INSS (Previdência Social)O INSS (Instituto Nacional do Seguro Social) é a autarquia federal responsável pela previdência social brasileira…→IOF (Imposto sobre Operações Financeiras)O IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) é o imposto federal de competência da União que incide sobre operações…→IPCA (Inflação Oficial)O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o indicador oficial de inflação do Brasil, calculado e…→IR RegressivoA tabela regressiva de IR é o regime de tributação do imposto de renda sobre rendimentos de aplicações financeiras…→LCI / LCALCI (Letra de Crédito Imobiliário) e LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) são títulos de renda fixa emitidos por…→Marcação a MercadoMarcação a mercado é a metodologia de precificar diariamente um título pelo valor pelo qual ele seria negociado no…→MEIO MEI (Microempreendedor Individual) é o regime tributário para quem trabalha por conta própria e fatura até R$…→PGBL e VGBL (Previdência Privada)PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre) e VGBL (Vida Gerador de Benefício Livre) são planos de previdência privada…→Renda Fixa DigitalRenda fixa digital é o conjunto de operações de crédito ofertadas de forma digital e frequentemente tokenizadas …→SAC e PriceSAC (Sistema de Amortização Constante) e Price (Tabela Price, ou sistema francês) são as duas formas de pagar um…→Taxa SelicA Selic é a taxa básica de juros da economia brasileira, definida a cada 45 dias pelo Comitê de Política Monetária…→Tesouro DiretoO Tesouro Direto é o programa criado pelo Tesouro Nacional em 2002 que permite a pessoa física comprar títulos…→Tesouro IPCA+O Tesouro IPCA+ (NTN-B Principal e NTN-B com juros semestrais) é o título público federal que paga rentabilidade…→Tesouro PrefixadoO Tesouro Prefixado (LTN — Letra do Tesouro Nacional, e NTN-F — Nota do Tesouro Nacional série F) é o título…→Tesouro SelicO Tesouro Selic (LFT — Letra Financeira do Tesouro) é o título público federal pós-fixado, cuja rentabilidade…→
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